سياسة مكافحة غسل الأموال

 

"غسل الأموال" هو ممارسة المشاركة في سلسلة من المعاملات المالية لإخفاء ملكية أو مصدر أو السيطرة أو وجهة الأموال المكتسبة بطريقة غير مشروعة. في نهاية المطاف ، هي العملية التي تتم بها عائدات الجريمة لتبدو وكأنها ذات أصل شرعي. تلتزم ي أس أي أف أكس بمنع غسل الأموال من خلال خدمتها والامتثال لها.

الإجراءات المنفذة

تهدف BSIFX إلى تنفيذ سياسة صارمة لمكافحة غسل الأموال لضمان تحديد عملائها لمثل هذا الشك حتى مستوى معين لتقليل التعقيدات الإجرائية للعملاء الحقيقيين والشرعيين. من أجل الوفاء بالتزامها بتقديم المساعدة الكاملة للحكومة التي تكافح مثل هذه المعاملات المالية غير القانونية ، طورت BSIFX نظامًا إلكترونيًا متقدمًا تقنيًا وموثوقًا يتحقق من هوية العميل وقادر على تخزين السجل المفصل لجميع المعاملات المالية السابقة.

ي أس أي أف أكس ملزمة بالإبلاغ عن المعاملات المشبوهة. من خلال إساءة استخدام الخدمة ، قد تواجه ملاحقة جنائية لأننا ملزمون بإبلاغ السلطات بهذا السلوك تلقائيًا.

أحد الإجراءات الرئيسية لمنع غسيل الأموال والأنشطة غير القانونية ذات الصلة ، لا تقبل BSIFX المعاملات النقدية سواء كنت تنوي إيداع الأموال أو سحبها. تحتفظ الشركة بالحق في تعليق أو رفض معالجة أي معاملة في أي مرحلة ، حيث تعتقد أن المعاملة مرتبطة بأي شكل من الأشكال بغسل الأموال أو النشاط الإجرامي. وفقًا للقانون الدولي ، ليست الشركة ملزمة بإبلاغ العميل بأنها أبلغت الهيئات المقابلة عن النشاط المشبوه للعميل.

نظام الامتثال

أنشأت BSIIX نظام امتثال من أجل الوفاء بمتطلباتها القانونية الرسمية. وهي تشمل تعيين مسؤول الامتثال ، ووضع السياسات ، والمراجعة المنتظمة لتنفيذها.

تلتزم ي أس أي أف أكس أيضًا بتحديث نظامها الإلكتروني بانتظام لفحص المعاملات المشبوهة وللتحقق من سجلات تحديد هوية العميل ، وفقًا لأي لوائح جديدة عند إصدارها ، بالإضافة إلى توفير التدريب لموظفيها على تحسينات في إجراءات مكافحة غسل الأموال. التي قد تكون مطلوبة بموجب لوائح جديدة.

ودائع الإفصاح الإضافية والسحوبات

في حالة الإيداع النقدي ، يجب أن يتطابق اسم المرسل مع اسم العميل الموجود في سجلات BSIFX. غير مسموح بالتحويلات من طرف ثالث في هذه الحالة. بالإضافة إلى ذلك ، لن تقبل BSIFX شيكات طرف ثالث و / أو شيك صاحب عمل معتمد ما لم توافق عليه الإدارة.

وبالمثل في حالة سحب الأموال ، يجب أن يتطابق اسم المستلم مع اسم صاحب الحساب الذي يقوم بسحب الأموال. إذا تم سحب الأموال عن طريق التحويل البنكي ، فيمكن القيام بذلك فقط لنفس البنك ونفس اسم الحساب الذي تم إيداع الأموال منه. إذا تم سحب الأموال عبر نظام الدفع عبر الإنترنت ، فيمكن أن يتم ذلك فقط لنفس الحساب / المحفظة الإلكترونية التي تم إيداعها منها.

انتقل إلى أعلى
ar